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12亿天价罚单后续!浦发及广发银行遭银保监会处罚 5名时任董
发布时间:2019-10-22 04:21:17   作者:匿名

广东发展银行“华侨星债”非法担保和浦东发展银行成都分行非法放贷,在共收到近12亿罚款后,又有新的后续行动,震惊业界。

10月12日,银监会发布消息称,鉴于浦东发展银行和广发银行在以往重大案件中暴露出的突出问题,近期将依法对时任董事长和高级管理人员进行处罚和追究责任。这次共有五名银行领导受到处罚,其中三名在被警告的同时被罚款70万元。

中国银行保险监督管理委员会强调,上述两起案件反映出部分银行保险机构董事会和高级管理层未能有效履行职责,内部控制和风险管理仍需不断加强。下一步,中国保监会将继续推进银行保险机构公司治理不断完善,加强内部控制机制建设,督促银行保险机构董事会和高级管理层有效、定期履行职责,全力防范和化解金融风险。

浦东发展银行回应:本行继续整改

2018年初,原四川银监局对浦东发展银行成都分行非法发放贷款处以4.62亿元的天价罚款。浦东发展银行成都分行前行长、两位副行长、一位部门负责人和一位分行行长分别被禁止终身从事银行业、取消高级管理人员资格、警告和罚款,相关人员被移交司法机关依法处理。

这起事件源于浦东发展银行成都分行掩盖不良贷款的事实。通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等方式非法办理授信、同业拆借、财务管理、信用证和保理业务,向1493家空壳企业发放授信775亿元,换取相关企业出资承担浦东发展银行成都分行不良贷款。前银监会将这起事件描述为“一个涉及巨额资金、隐藏手段、不良性质和深刻教训的有组织欺诈案件”。同时得出结论,浦东发展银行成都分行存在内部控制严重失灵、片面追求业务规模超高速发展、合规意识薄弱等问题。该案件也反映了总行对分行零长期不良贷款、考核激励机制不当、轮换制度执行不力、监管部门对风险关注不够等异常情况的监管。

这是浦东发展银行成都分行处罚后对浦东发展银行总行的后续行政处罚。中国银行保险监督管理委员会表示,浦东发展银行成都分行此前曾有非法贷款发放的案例。本行严重忽视分行信贷业务的风险状况,未能及时采取有效措施进行检查和整改。与此同时,还存在一些问题,如未能及时向监管当局报告重大审计结果,以及关键职位轮换制度执行不力。浦东发展银行负责相关业务的副行长慕岩受到警告,并被罚款30万元。时任董事长的纪晓辉和时任董事长的朱陈余都因管理失职受到警告,并被罚款20万元。

对此,浦东发展银行官员表示,在各级监管部门和地方政府的指导和协助下,成都分行的风险事件现已得到合规整改,各分行的经营管理正常。事件发生后,本行深入反思,持续整改,强化“一个法人”意识,增加轮岗干部交流,加强合规内控机制建设,提升本行稳健发展能力。浦东发展银行将继续贯彻党中央、国务院的决策和安排,认真落实监管机构的要求,坚持稳中求进的大基调,积极为实体经济服务,有效防范金融风险,努力实现高质量的可持续发展,更好地回报客户、投资者和社会各界的关注和支持。

广发银行董事长兼行长被警告

2017年12月,广发银行因非法担保“华侨债务利息”,被监管部门处以7.22亿元的单笔罚款,创历史新高。对相关人员的行政处罚也很严厉。广东发展银行惠州分行前行长、2名副行长和2名前纪委书记分别被取消资格、警告和经济处罚五年。涉案的六名员工被禁止终身在银行工作,并被依法移交司法机关。

前银监会曾将该事件定性为“涉及内部员工与外部犯罪分子勾结、跨机构、跨行业、跨市场的重大案件,涉及金额巨大、机构众多、情节严重、性质恶劣、社会影响极其恶劣,近年来罕见”。

调查结果显示,2016年12月20日,广东惠州侨兴集团旗下两家公司以“招兵买马”为平台发行的10亿元私募债券到期无法支付。私募债券由浙江商业财产保险公司担保,但该公司表示广东广发银行惠州分行出具了担保。此后,10多家金融机构接受了“保证担保”等协议,先后向广发银行提出债权主张。这暴露了广东发展银行惠州分行员工与侨兴集团员工内外勾结、私章刻制、非法担保的案件。涉及金额约为120亿元,其中约100亿元来自银行业金融机构,主要用于掩盖银行巨大的不良资产和经营损失。

这是广发银行惠州分行处罚后对广发银行总行的后续行政处罚。早在2017年底,监管部门就表示,对CGB总行负责的高级管理人员也将依法受到处罚,并指示CGB总行按照党纪、党纪、政纪和内部规章严肃处理总行相关高级管理人员和负责人员。

中国银行保险监督管理委员会表示,2012-2016年期间,CGB合规管理和风险管理指标不符合规定。同时,在员工行为管理、岗位轮换制度、案件预防制度建设和实施等方面存在诸多问题。在诸多因素的综合影响下,广东发展银行惠州分行发生了一起非法担保案件,并产生了不良影响。时任广发银行行长的李明先被判管理失职。时任广发银行董事长的董简悦因未能及时纠正这一情况并监督高级管理层有效履行职责而受到警告。

近年来,中国银监会重点加强金融监管,以防范系统性金融风险为底线。始终保持整顿金融市场混乱的高压态势,不断加大行政处罚力度,严厉打击重点领域违法行为,综合运用各种措施确保行政处罚的实施,确保行政处罚的权威性和严肃性,有效发挥了行政处罚的警示、教育和处罚作用。

数据显示,2017年至2019年第一季度,中国保监会将系统查处违法违规行为,有效规范市场秩序,促进行业健康发展。共作出行政处罚决定11735件,罚款59.41亿元,超过前10年的总和。近日,中国银行保险监督管理委员会指出,将进一步加强执法力度,有效完善行政处罚的执行机制,强化压实机构的主体责任,着力加强联合惩戒力度,切实保障行政处罚决定的执行,维护执法权威和法律尊严。

本文来源于中国证券公司

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